Резюме: В этой статье мы расскажем об оптимальных инвестициях в 2021 году. Темы актуальны для текущего года и включают практические советы от наших аналитиков: как инвестировать, тенденции, которые полезно знать инвестору, лучшие активы фондовых рынков, приносящие доход инвестиции и лучшие отрасли для инвестирования
Как инвестировать в 2021 году?
Прежде чем мы перейдем к рассмотрению инвестиционно привлекательных в 2021 году отраслей, следует учесть два важных правила. Во-первых, лучшая инвестиционная стратегия – это разнообразие активов. Создание широко диверсифицированного портфеля – снизит риск убытков. Портфель должен включать в себя сочетание акций, облигаций, ETF и т.д. Если одна инвестиция упадет, вторая отрасль резко просядет, то пострадает только часть портфеля. Убыток не обернется крахом, потому что оставшиеся активы непременно сыграют на повышение.
Во-вторых, целесообразно составить инвестиционный план и следовать ему. Он понадобится для того, чтобы не принимать скоропалительных решений, основанных на эмоциях, когда во время падения рынка вы вдруг решите вытащить свои деньги, а после нервно будете наблюдать, как рынок снова уравновесится и даже поднимется. Мы часто повторяемся. И на этот раз тоже будем последовательны и снова напомним, что долгосрочные инвестиции – самая безопасная и гарантированно прибыльная стратегия.
Экономические триггеры 2021 года, которые стоит знать
Основные тенденции рынка, которые тревожат инвесторов в 2021 году – это страх перед рецессией и неопределенные сроки восстановления экономики; рост корпоративных доходов бизнеса; растущий фондовый рынок; политика нового президента Байдена и возвращение США на международные рынки.
Опасения по поводу рецессии 2020 года подтвердились, когда миру явился коронавирус. В начале 2020 года, уровень безработицы в США был на рекордно низком уровне, но потребительские расходы резко возросли.
2021-ый стал пиковым годом рецессии для экономики США, поскольку COVID-19 продолжает распространяться по стране со скоростью лесного пожара. Многие малые и средние предприятия пока работают с ограничениями.
Свет в конце тоннеля принесет только эффективная вакцина от COVID-19 и ее повсеместное распространение. Сроки рецессии во многом будут зависеть от того, как быстро будет запущен процесс вакцинации.
Кроме того, тарифные войны между США и Китаем – пока в активной фазе, и будут продолжать влиять не только на экономическое взаимодействие указанных стран, но и на глобальных игроков в целом.
Неудивительно, что финансовые показатели бизнеса резко упали в первом и втором кварталах 2020 года из-за пандемии. По мере того, как число случаев заражения COVID-19 начало уменьшаться, предприятия начали открываться заново, и люди стали тратить больше денег. Третий квартал 2020 года показал значительный рост корпоративной прибыли в США.
С 2021 года до конца десятилетия наибольший рост ожидается в сфере здравоохранения и социальной помощи. Эта тенденция связана с большим количеством стареющих бэби-бумеров, людей, живущих дольше, и большего количества пациентов с хроническими заболеваниями.
Экономические приоритеты президента Байдена
Самые противоречивые президентские выборы в истории США положили конец гигантской неопределенности 2020 года: Джо Байден стал президентом Соединенных Штатов.
Сегменты рынка, на которые больше всего повлияет политика Джо Байдена – это здравоохранение, энергетика и финансы. Те, кто инвестирует в эти сектора, должны иметь четкое представление о том, как президентство Байдена может влиять на их вложения в 2021 году.
Возможно ли V-образное восстановление экономики США?
В середине 2020 года Morgan Stanley Research и эксперты RealWealth предсказали V-образное восстановление экономики в следующем году. Эта команда экономистов и сейчас стоит на том, что ВВП находится на оптимистичном пути и вырастет на 6,4% к концу года. Прогноз идет вразрез с незначительным подъемом глобального рынка, но Morgan Stanley доказывает, что мировая экономика вполне устойчива и может справится с постлокдауном.
«Урок 2020 года, который также применим к 2021 году, заключается в том, что цикличность обычно выигрывает, – признается Эндрю Шитс, главный стратег Morgan Stanley. – Мы считаем, что в 2021 году будет наблюдаться доходность акций с поправкой на риск и прибылью выше среднего».
В то время как восстановление экономики продолжается, мы не совсем понимаем, как себя поведет экономика во время 3-й волны коронавируса. В краткосрочной перспективе (следующие 6 месяцев) существует гораздо больше неопределенностей, чем в долгосрочной (следующие 12 месяцев).
Стабильные активы фондового рынка
Здоровье фондового рынка в текущем 2021 году в значительной степени зависит от эффективности и распространения вакцины от COVID-19, о чем мы упоминали уже выше. Но акции уже реагируют на происходящую вокруг вакцинацию, устремляясь вверх и ожидая завершения этого процесса до конца года. Инвесторы корректируют свои инвестиции в акции с учетом президентских заявлений о вливаниях в здравоохранение, чистую энергетику и социальный сектор. Отметим, что наряду с заявлениями из Овального кабинета, стоит следить за состоянием глобальной экономики и финансовыми отчетами компаний.
Рекомендуемые акции фондового рынка – 2021:
- Amazon.com (NASDAQ:FB)
- The Trade Desk (NASDAQ:TTD)
- MercadoLibre (NASDAQ:MELI)
- Shopify (NYSE:SHOP)
- T.Rowe Price Global Industrials (RPGIX)
- Materials Select Sector SPDR ETF (XLB)
- MSCI Europe
- TOPIX
- MSCI EM
- The Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI)
- The Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ: VXUS)
- Alphabet (NASDAQ: GOOG) (NASDAQ: GOOGL)
- Intuitive Surgical (NASDAQ: ISRG)
- Axon Enterprises (NASDAQ: AAXN)
- Verizon Communications (NYSE: VZ)
- Ford Motor Company (NYSE: F)
- General Motors Company (NYSE: GM)
Список приоритетных отраслей и финансовых продуктов в 2021 году:
- Энергетические трубопроводы
- Инвестиционные фонды в сфере недвижимости
- Дивидендные акции
- Акции телекоммуникационных компаний США
- Конвертируемые облигации
- Бросовые облигации
- Облигации Muni, освобожденные от налогов
- Облагаемые налогом облигации Muni
Недооцененный сектор энергетики
Производители энергетических трубопроводов – являются недооцененным сектором энергетики, но продолжают приносить высокие доходы. С прогнозируемым потенциалом роста инвесторы могут получить дивиденды в размере 5 – 9%. Поскольку все меньше людей инвестируют в этот «немодный» сектор с развитием альтернативных видов энергетики, акции можно купить дешево. США сильно нуждаются в энергетической инфраструктуре, глобальный спрос продолжает расти на «зеленые» технологии, и сектор остается в тени.
Потенциально прибыльные инвестиции в энергетические трубопроводы:
- Enterprise Products Partners (EPD)
- Kinder Morgan (KMI)
- Energy Transfer (ET)
- J.P. Morgan Alerian Index MLP
Инвестиционные фонды недвижимости
Инвестиционный фонд недвижимости или REIT– это компания, которая владеет недвижимостью, приносящей доход, и в большинстве случаев самостоятельно управляет ею. REIT могут разделяться по типам недвижимости: коммерческие, офисные, квартирные, складские, торговые, больничные и гостиничные. Частные лица могут приобрести инвестиционный траст в рамках более крупных вложений в недвижимость. Прибыль REIT неоднородна и зависит от специализации, к примеру, промышленные и квартирные – принесли высокие дивидендные выплаты в прошлом году.
Процентные ставки по ипотечным кредитам остаются чрезвычайно низкими, что также делает отрасль недвижимости привлекательной площадкой для инвестиций. Поскольку заимствование денег сейчас доступно и недорого, все большее число людей предпочитает покупать недвижимость.
Инвестиционные фонды недвижимости предоставляют людям простой способ инвестировать в недвижимость, не покупая недвижимость самостоятельно.
Соучредитель компании Fundamental Income в Фениксе Крис Бербах рекомендует инвестировать в чистую аренду REIT. Чистая аренда означает, что недвижимость сдается в аренду одним арендаторам, который оплачивает арендную плату и все расходы на недвижимость. Он говорит, что «они обеспечивают более высокую дивидендную доходность и лучший рост, чем обычные REIT». Инвесторы могут получить хороший денежный поток на отдельных рынках, что делает REIT одной из лучших инвестиций в 2021 году.
Инвестиции в REIT для рассмотрения:
- Global Net Lease (GNL)
- WP Carey Inc. (WPC)
- Pacer Benchmark Industrial Real Estate SCTR ETF (INDS)
- STORE Capital (NYSE: STOR)
- Prologis (PLD)
- AvalonBay Communities (AVB)
Из-за невероятного дефицита жилья в США эксперты прогнозируют, что строительство жилья в 2021 году будет расширяться, поскольку продажи жилья и спрос на аренду не замедлились из-за пандемии, а наоборот.
Строительные акции для рассмотрения:
- KB Home: (KBH)
- M.D.C. Holdings, Inc.: (MDC)
- NVR, Inc: (NVR)
- Taylor Morrison Home Corporation: (TMHC)
- Toll Brothers, Inc.: (TOL)
- TRI Pointe Group Inc: (TPH)
Дивидендные акции
Дивидендные акции лучше искать по всему миру, потому что они могут иметь доходность выше американских. Даже если позиции доллара будут ослабевать, международные инвестиции помогут сохранить ваши ставки. Так, крупнейшие европейские нефтяные компании возвращаются к своим прежним позициям, также многих инвесторов привлекают телекоммуникационные акции Канады и Азии.
Лучшие дивидендные акции для рассмотрения:
- Royal Dutch Shell (RDS.B)
- BP (BP)
- China Mobile (CHL)
- BCE (BCE)
Акции телекоммуникационных компаний США
Телекоммуникационный сектор США отличается высокой доходностью и относительно низким порогом входа. По сравнению с потенциальным коэффициентом прибыли, цена акций невысокая. Перспективы телекоммуникационных акций США в 2021 году выглядят оптимистичней, чем в прошлом.
5 Акций телекоммуникационных компаний США для рассмотрения:
- Verizon Communications (VZ)
- AT&T (T)
- Comcast (CMCSA)
- Walt Disney (DIS)
- Alphabet (GOOGL)
Индексные фонды
Хорошей альтернативой традиционным банковским продуктам или облигациям остаются индексные фонды – S&P 500 и Nasdaq-100, несмотря на их высокую волатильность.
- Nasdaq-100 – отличный выбор для инвесторов, которые хотят иметь доступ к крупнейшим и лучшим технологическим компаниям без необходимости выбирать победителей (Apple, Facebook, Microsoft) и проигравших.
- S&P 500 – основан примерно на 500 крупнейших американских компаниях, в числе которых находятся Amazon и Berkshire Hathaway.
- Как почти все фонды, S&P 500 и Nasdaq-100 предлагают немедленную диверсификацию, позволяя владеть долями входящих в них компаний.
- В фонды входят компании из всех отраслей, что делает их более устойчивыми, чем отдельные инвестиции.
- Индексы могут приносить около 10% годовых.
- Фонды являются отличным вариантом для начинающего инвестора, который ищет диверсифицированные вложения и может оставаться в них не менее 3-5 лет.
Риски
Фонды S&P 500 и Nasdaq-100 – одни из менее рискованных способов инвестирования в акции, поскольку состоят из ведущих компаний рынка и диверсифицированы. Конечно, они волатильней, чем облигации или любые банковские продукты, и не застрахованы государством, но с течением времени индексы показывают неплохие результаты.
Фонды закрыли 2020 год около рекордных максимумов после сильного отскока и начали уверенно 2021 год.
Ликвидность
S&P 500 и Nasdaq-100 – являются высоколиквидными фондами, и инвесторы смогут купить или продать их в любой рабочий день.
Конвертируемые облигации или convertible bond
Часто забывают, что convertible bond – это гибрид акций и облигаций. Конвертируемые облигации предназначены для того, предоставлять владельцам право обмена на акции того же эмитента, давать инвесторам возможность повышать стоимость акций и защищать облигации. Существует два распространенных типа конвертируемых облигаций: традиционные облигации с фиксированной датой погашения и «обязательные» конвертируемые облигации, которые заменяют акции.
Традиционные convertible bond имеют большую защиту. К примеру, технологические и биотехнологические компании также предлагают этот вид вложений, потому что стоимость заимствований очень низкая. Обязательные convertible bond часто обеспечивают более высокую доходность, чем традиционные. Сектор электроэнергетики предлагает инвесторам обязательные конвертируемые облигации с типичным сроком погашения в три года.
Конвертируемые инвестиции для рассмотрения:
- Tesla (TSLA)
- DTE Energy (DTE)American Electric Power (AEP)
Бросовые (мусорные) облигации
Названные «мусорными» бросовые или высокодоходные облигации имеют кредитный рейтинг ниже инвестиционного уровня. Они обладают большим риском дефолта. «Мусорные» облигации – это ценные бумаги спекулятивной категории с низким кредитным рейтингом. Это значит, что данные инвестиционные инструменты отличаются плохой финансовой репутацией, они высокорисковые, но вместе с тем – высокодоходные. Выпускаются с высокой процентной ставкой для привлечения покупателей и ради выкупа собственных компаний, находящиеся накануне банкротства. Работа с мусорными»облигациями – своего рода инвестиционный экстрим. Но это также и более высокая доходность, чем в случае с безопасными акциями. Для сравнения: ожидаемая доходность по обычным «безопасным» облигациям — не более 10 % годовых, зато гарантированно. В то время как доход по купонам мусорных облигаций может составлять 150-200 %, но шансы на то, что компания погасит свои долги – весьма низкие, гарантий никаких. Тем не менее, многие инвесторы специализируются на покупке мусорных облигаций, рассчитывая со временем получить значительную прибыль. Именно этой отличительной чертой мусорные облигации привлекают инвесторов.
В 2019 году мусорные облигации принесли самую высокую доходность за все десятилетие. Существует такое понятие, как «более качественные» мусорные облигации с низкой доходностью и с меньшим риском дефолта. Мусорные облигации сильно пострадали в 2020 году, но медленно восстанавливаются и будут стремиться продолжать эту тенденцию в текущем году.
Бросовые облигации для рассмотрения:
- Vanguard High-Yield Corporate fund (VWEHX)
- iShares iBoxx High Yield Corporate (HYG)
- SPDR Bloomberg Barclays High Yield (JNK)
Муниципальные облигации или muni bonds – освобождены от налогов
Муниципальная облигация – это долговая ценная бумага, выпущенная государством, муниципалитетом или округом для финансирования своих капитальных затрат, включая строительство шоссе, мостов, школ. Муниципальные облигации пару лет назад приносили инвесторам доходность 6 – 11%. Прогнозируемая доходность в этом году muni bonds составляет 2 – 3%. Есть мнение экспертов, что 2021-ый может оказаться годом, когда муниципальные облигации снова заявят о себе во весь голос.
Казначейские облигации или TIPS
Казначейские облигации, выпущенные правительством, являются одной из самых безопасных инвестиций в мире. Но и доходность от них составляет смешные 1,5%, что ниже текущего уровня инфляции – 2%. По ценным бумагам, защищенным от инфляции, средняя доходность составляет 2,3% (по 30-летним облигациям). Имея ничем не примечательный доход, преимущества TIPS состоят в том, что имеют низкую стоимость и могут выступить в роли надежной брони от растущей инфляции.
Рекомендации, к которым можно присмотреться:
- iShares TIPS Bond (TIP)
- iShares Short Treasury (SHV)
- iShares 20+ Year Treasury Bond (TLT)
7 лучших отраслей экономики – 2021 для инвестирования
В то время как большинство предприятий борется за восстановление, ряд отраслей чувствует себя уверенно. Сдерживаемый спрос способствует медленному возвращению упавших секторов. А наиболее существенные выгоды ощутимы в так называемых «циклических секторах».
Отрасли, в которых ожидается наибольший рост во втором полугодии 2021 года:
Биотехнологии
Биотехнологии – это отрасль, которая сосредоточена на манипулировании живыми организмами для создания коммерческих продуктов. Чего ждать от отрасли? Биотехнологическая промышленность производит продукцию для четырех основных секторов: 1) здравоохранение (медицинское); 2) растениеводство и сельское хозяйство; 3) непищевое (промышленное) использование сельскохозяйственных культур и других продуктов (биоразлагаемые пластмассы, растительное масло, биотопливо); 4) окружающая среда.
Спрос на средства индивидуальной защиты (СИЗ) был огромным на протяжении всей пандемии. Не подготовленные к удовлетворению беспрецедентного спроса больницы и медицинские работники вынуждены были работать с ограниченными ресурсами. Клиники, больницы теперь уже точно позаботятся о том, чтобы хорошо укомплектоваться. И поскольку у большинства СИЗ есть срок годности, то спрос будет оставаться стабильным. Это значит, что и в следующем году компании, производящие СИЗ, могут рассчитывать на высокую прибыль.
Итак, биотехнологии работают в четырех огромных отраслях, многие из которых быстро растут.
Инвестиции в биотехнологии для изучения:
- iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB)
- SPDR S&P Biotech ETF (XBI)
- Sanofi (SNY)
- Pfizer (PFE)
- GlaxoSmithKline (GSK)
- AbbVie (ABBV)
- Merck (MRK)
- BioNTech (BNTX)
Образовательные технологии
Технологии в образовании уже стали растущим сектором во всем мире, и в будущее они смотрят с оптимизмом. Сложности того, что система государственного образования медленно внедряет новые технологии, имеют место быть из-за отсутствия государственного финансирования и, в меньшей степени, нежелания «старой гвардии» принимать новшества. Внезапный рост ed-tech ускорился из-за пандемии и будет наращивать объемы в 2021 году.
Кроме того, технологии электронного обучения будут расширяться, предоставляя больше возможностей для проведения занятий и дистанционного обучения. Ожидается, что онлайн-сертификация и повторное обучение будут масштабироваться, и все больше людей будут выбирать виртуальное обучение вместо очного.
Онлайн-платформы для встреч также показали значительный скачок в этом году и продолжат набирать темпы в оставшемся 2021 году.
Акции, на которые обратить внимание на платформах ed-tech, электронного обучения и онлайн-встреч, включают в себя:
- K12 Inc.: (LRN)
- Arco Platform: (ARCO)
- Bright Horizons Family Solutions: (BFAM)
- Global X Education ETF: (EDUT)
- Chegg: (CHGG)
- Dell Technologies: (DELL)
- Zoom Video: (ZM)
- DocuSign: (DOCU)
- Slack: (WORK)
Страхование жизни и здоровья
Глобальная пандемия унесла жизни сотен тысяч и, естественно, принесла финансовую пользу отрасли страхования жизни и медстраха. Поскольку все еще большое количество людей нуждаются в медицинской помощи или, по крайней мере, в безопасности медицинского страхования, страхование жизни находится в круге первостепенных интересов человечества. Не говоря уже о массовом спросе на онлайн-медицинские услуги и визиты к врачам. Тенденция изоляции сведет к минимуму необходимость пациентов посещать врачей лично и предложит альтернативные решения в формате онлайн.
Акции страхования жизни и здоровья для рассмотрения:
- UnitedHealth Group: (UNH)
- Intuitive Surgical: (ISRG)
- Danaher: (DHR)
- Idexx Laboratories: (IDXX)
- Johnson & Johnson: (JNJ)
- Align Technology: (ALGN)
- Teladoc Health: (TDOC)
Искусственный интеллект (ИИ)
Одна из лучших инвестиций в 2021 году – это технологии в области искусственного интеллекта. Снова Тесла, спросите вы? Не знаю, как вы, но мы пока плохо представляем машины в московских пробках, которые будут самостоятельно ездить. Суть в том, что мы пока находимся у самой поверхности возможностей ИИ.
Эксперты рынка прогнозировали в прошлом году, что основными драйверами развития ИИ-2021 станут 5G и облачные технологии. С учетом того, что технологии ИИ не стоят на месте и в них соревнуются такие игроки, как США и Китай, инвестиционная привлекательность продолжает расти.
В оставшемся 2021 году ожидается быстрый рост следующих подсекторов ИИ: видеоигры, потоковые сервисы развлечений, онлайн-фитнес, кибербезопасность, экологически чистые технологии.
Инвестиции в ИИ для рассмотрения:
- Alphabet’s Google (NASDAQ:GOOG; NASDAQ: GOOGL)
- Netflix (NFLX)
- Baidu (NASDAQ: BIDU)
- NVIDIA (NASDAQ: NVDA)
Разведка и хранение нефти и газа
2020-ый был тяжелым годом падения спроса и цепи поставок для традиционной энергетики. Ожидается, что акции энергетических компаний восстановятся наряду с увеличением спроса на хранение нефти и газа в 2021 году.
Инвестиции в нефть и газ для рассмотрения:
- Williams Cos.: (WMB)
- Phillips 66: (PSX)
- Diamondback Energy: (FANG)
- ConocoPhillips: (COP)
- Matador Resources (MTDR)
- SPDR S&P Oil & Gas Equipment & Services ETF (XES)
Отдых и гостеприимство – путешествия, отели и авиакомпании
Индустрия отдыха и гостеприимства, пожалуй, пострадала больше всех из-за пандемии. Поскольку мир, по существу, закрылся, и посетители не летали в отели, Airbnb, казино и тематические парки, компании понесли огромные убытки в 2020 году, но в 2021-ом начинают возвращаться к прежним позициям.
Если предположить, что вакцинация резко положит конец COVID-19, у индустрии путешествий и авиакомпаний есть все шансы закрыть год благополучно. Поскольку в 2020 году все поездки были отменены, то людям не терпится взять отпуска в 2021 году.
Туристические, гостиничные и авиационные акции, которые следует рассмотреть в этом году, включают:
- Booking.com & Kayak: Booking Holdings (BKNG)
- Expedia: (EXPE)
- JetBlue: (JBLU)
- Choice Hotels: (CHH)
- InterContinental Hotels Group: (IHG)
- Hilton Worldwide Holdings (HLT)
- Marriott International (MAR)
Инвестиции в окружающую среду, социальную сферу и управление
Экологическая, социальная и управленческая деятельность или ESG привлекают, в первую очередь, финансовой отдачей и результатами социальных и экологических достижений. Этот тип инвестирования поддерживает устойчивое, ответственное и результативное инвестирование. В период с 2005-2018 гг. инвестиции, основанные на ESG, увеличились на 6,417%, и ожидается, что динамика сохранится и в 2021 году.
Примеры инвестиций в ESG:
- Инвестор: Grey Ghost DOEN Social Ventures Cooperatief.
Объект инвестиций: Beam Money Private Limited
Целевое воздействие: Расширение доступа к услугам финансовых транзакций для небанковских клиентов. - Инвестор: Calvert Foundation.
Объект инвестиций: Craft3
Целевое воздействие: Увеличение экономических возможностей в неблагополучных общинах. Найдите их полный профиль здесь. - Инвестор: FMO.
Объект инвестиций: Clean Energy
Целевое воздействие: Увеличение использования возобновляемых источников энергии и доступа к ним на развивающихся рынках Азии.
Мнение аналитиков Megatrends
Сколько денег можно инвестировать – спросите вы. Чем больше денег вы захотите вложить (по умолчанию действует правило, где инвестируемые деньги должны быть не последними), тем выше вероятность того, что потребуется тщательное исследование более рискованных и прибыльных инвестиций. Возможно, потребуется время для изучения конкретной акции или отрасли, чтобы выявить потенциально более высокоприбыльные активы.
Понимание отличительных тенденций этого года должно облегчить принятие решения о лучших инвестициях в текущем году. Независимо от того, являетесь ли вы фанатом фондового рынка, ищете приносящие доход инвестиции или заинтересованы в расширении портфеля, вам следует провести тщательный мониторинг с помощью надежного финансового консультанта. Мы живем в быстро меняющееся время с невероятным количеством интересных возможностей, чтобы вкладывать свои деньги и прокладывать свой путь к финансовой независимости. Для получения более подробной информации об инвестициях в различные секторы посетите наши разделы на сайте (Блог/Идеи) или подпишитесь на рассылку.
